מדריך לשימוש בשירות הדיגיטלי

משיכת כספים בדיגיטל – פשוט וקל

למשיכת הכספים / משיכת כספי נפטר, עליך להזדהות באמצעות מס' ת"ז ותאריך לידה ולהתחיל בתהליך משיכת הכספים.

לכניסה לשירות  – יש ללחוץ כאן

להלן הסבר על אופן הגשת הבקשה

ראשית עליך לבחור את סוג הקרן שברצונך למשוך – רגילה או מקוצרת (לתשומת ליבך, במידה וברשותך קרן רגילה וגם קרן מקוצרת, כל בקשת משיכה תוגש בנפרד).

תהליך המשיכה כולל מספר שלבים:

שלב 1 – פרטים אישיים

על גבי המסך יוצגו פרטי הקשר שלך כפי שקיימים במערכת.

יש להקפיד על נכונות פרטי הקשר היות ותהליך המשיכה ילווה בשליחת הודעות SMS ומייל.

במידת הצורך ניתן לעדכן את הפרטים, לצורך התכתבות בנושא זה בלבד.

אם ברצונך לעדכן את נתוני הקשר בנתוני החברה – עליך למלא בקשה לעדכון פרטים אישיים בקישור.

שלב 2- משיכת מחזור חסכון

עליך לסמן אחת מבין האפשרויות:  משיכת מחזור לאחר 6 שנים, כל הכספים או משיכה חלקית.

בשדה "הערות" ניתן לציין מספר מחזור ספציפי או הבהרות אחרות.

שלב 3 – קריטריון לביצוע המשיכה

עליך לבחור באחת מבין האפשרויות הבאות:

1. 1. משיכת כל הכספים קבלת חלק העובדת בתוספת 100% מחלק המעסיק – אם הינך  בגיל פרישה או בעת פרישה מוקדמת.
   2. משיכה לאחר השלמת תקופת חסכון – קבלת חלק העובדת בתוספת 89% מחלק המעסיק – סוג זה של משיכה מצריך בחירת קריטריון נוסף או קריטריון באישור מיוחד.
   3. משיכה – קבלת חלק העובד בלבד.

שלב 4 – פרטי חשבון בנק לזיכוי

עליך לדווח את פרטי חשבון הבנק אליו יועברו כספי המשיכה.

יש לצרף צילום צ'ק/אישור ניהול חשבון ברור וקריא ולוודא שפרטי החשבון שרשמת תואמים לצילום.

.

שלב 5 – צירוף מסמכים

עליך לצרף צילום ת.ז. ומסמכים נוספים במידת הצורך.

שלב 6 – הצהרה וחתימה

עליך לעיין בהצהרת המבקש, לחתום דיגיטלית וללחוץ על "שלח" להעברת בקשת המשיכה.

לאחר קבלת בקשת המשיכה, תבוצע בדיקה על תקינות המסמכים המצורפים, ובדיקת זכאותך למשיכת כספים על פי תנאי הזכאות למשיכת כספים.

אם מסיבה כלשהי ימצאו חוסרים או שימצא שאינך זכאי/ת למשוך את הכספים, תשלח אליך הודעה המפרטת את סיבת הדחייה.
כמו כן, ניתן להיכנס לאתר האינטרנט של החברה המנהלת בקישור ולצפות בסטטוס המעודכן על מצב בקשתך.

אם נמצאת זכאי/ת תשלח אליך הודעה מטעם החברה המנהלת על אישור בקשתך למשיכת הכספים ומועד ביצוע המשיכה.

משיכת כספים מהקרן המקוצרת

משיכה שלא לצורך ההשתלמות
עמית רשאי למשוך כספים אם חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון ( או לאחר 3 שנים בהתאם לחוק גיל פרישה) .

בקשת המשיכה תבוצע דרך השירות הדיגיטלי למשיכת כספים/העברה בין מסלולים בו עליך לבחור את סוג הקרן שברצונך למשוך ממנה "קרן מקור" – קישור לשירות.

משיכת כספים שלא כדין

משיכת כספים לפני תום 6 שנות חיסכון תחויב במס עפ”י תקנות מס הכנסה בשיעור המס המרבי מרווחי העובד, קרן המעסיק ורווחי המעסיק.

משיכת כספי נפטר

לצורך משיכת כספי נפטר עליך להזדהות באמצעות פרטי הנפטר (מס' ת"ז ותאריך לידה מלא) ולבחור בכניסה "משיכת כספי נפטר".

המשך מילוי הבקשה זהה לתהליך המשיכה כפי שפורט לעיל.

דגשים לתשומת ליבך:

• • אם ובקשת המשיכה אינה מוגשת ע"י היורש (אלא ע"י המבקש –לדוגמא אפוטרופוס) , יש למלא בבקשת המשיכה את פרטי היורש ואת פרטי המבקש.
    במקרה זה, עדכונים על התקדמות הטיפול בבקשה או הודעות יישלחו לאימייל וב-SMS של המבקש.
  • על כל יורש להגיש בקשת משיכה נפרדת.
  • ייתכן ובקשת המשיכה תדחה ותידרש/י להציג מסמכים מקוריים או נאמנים למקור. את המסמכים יש לשלוח בדואר לכתובת: קרנות השתלמות למורים, קבוץ גלויות 34 , ת”א מיקוד 6108102 או לחילופין דרך אחד מסניפי קבוצת הבנק הבינלאומי.
  • ניתן לצפות בסטטוס הטיפול בבקשה בקישור זה ולהשלים במידת הצורך מסמכים "השלמת מסמכים-יורש"

השלמת מסמכים:

אם בקשתך נדחתה תישלח אליך הודעה המפרטת את סיבת הדחייה.

ניתן להיכנס שוב לקישור "משיכת כספים בדיגיטל" ולאחר הזדהות (כמפורט מעלה), ולהוסיף את המסמך/ים החסרים על ידי לחיצה על כפתור "השלמת מסמכים" בשורת "סטטוס הבקשה" .

לאחר קבלת המסמכים הנחוצים, נמשיך בטיפול בבקשת המשיכה.

השלמת מסמכים עבור משיכת כספי נפטר, תבוצע על ידי לחיצה על "השלמת מסמכים ליורש" המופיעה בעמוד הראשי.

צירוף המסמכים והמשך הטיפול בבקשה יבוצע באופן המפורט מעלה.

נציין שוב שבמקביל להודעות שישלחו לכל אורך התהליך, ניתן להיכנס לאתר האינטרנט של החברה המנהלת בקישור ולצפות בסטטוס מעודכן על מצב בקשתך ללא צורך ביצירת קשר עם קרנות ההשתלמות.

בקשה לקבלת כספים תשולם תוך 4 ימי עסקים (בהם מתקיים מסחר בבורסה) מהיום בו התקבלה הבקשה בקופה. אם חל מועד המשיכה באחד מ-3 ימי העסקים הראשונים של החודש יידחה מועד המשיכה ליום העסקים הרביעי של אותו חודש.
אם הבקשה לא תמולא כהלכה או שלא יצורפו אליה כל המסמכים הנדרשים, יגרם עיכוב בשחרור הכספים.