הגשת בקשת משיכה על ידי מוטבים או יורשים
טיפול בבקשת משיכה על ידי הקרן
תנאים למשיכה בהעדר מוטבים או יורשים
שירות דיגיטלי להגשת בקשה למשיכת כספי נפטר
דגשים לתשומת ליבך !
הגשת בקשת משיכה על ידי מוטבים או יורשים
יורש/מוטב יגיש לקרן ההשתלמות בקשת משיכה באמצעות שירות דיגיטלי בהתאם להנחיות המוצגות להלן.
כל יורש/מוטב יגיש בקשה נפרדת.
בכניסה לשירות הדיגיטלי יש לבחור ב"כניסת יורש/ מוטב".
מוטבים יצרפו לבקשת המשיכה כתב שיפוי חתום ותעודת פטירה.
אם המוטב קטין, יחתמו הוריו בצירוף ת”ז בה הוא רשום לחילופין יצורף צו מינוי אפוטרופוס. על הצו להיות מקורי או מאושר “נאמן למקור”.
בהיעדר מינוי מוטבים יש לצרף לבקשה כתב שיפוי חתום, תעודת פטירה צו ירושה או צוואה וצו קיום צוואה (מקור או מאושר “נאמן למקור”).
טיפול בבקשת משיכה על ידי הקרן
הקרן תבדוק את מינוי המוטבים שבוצע ע”י העמית בעת הצטרפותו לקרן או בהודעה במהלך חברותו בקרן.
הקרן תשלח לשאר המוטבים, במידה וקיימים, מכתבים בדבר זכאותם לכספי הנפטר בו יתבקשו להגיש בקשה למשיכת כספים .
תנאים למשיכה בהעדר מוטבים או יורשים
אם אין בידי הקרן הוראה מהעמית למינוי מוטבים, אין צו ירושה, צוואה וצו קיום צוואה, הכספים ניתנים למשיכה בתנאים הבאים:
- יתרת הכספים בחשבון העמית שנפטר או סכום התשלום העומד לזכות מוטביו, אינם עולים על 8,000 ₪ במועד שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים מהחשבון. הסכום האמור יעודכן מידי שנה ב-1 בינואר, לפי שעור שינוי המדד שהיה ידוע באותו מועד לעומת המדד שהיה ידוע ביום 1 בינואר של השנה שקדמה לו, ולעניין יום העדכון הראשון – לעומת המדד שהיה ידוע ביום תחילתו של חוזר זה.
- עברו לפחות 3 שנים מיום פטירת העמית.
- המבקש/ים למשוך הם בן/בת זוג , הורה או ילדו של העמית.
- התקבלה הצהרה כי המבקשים למשוך הם ככל הידוע למבקשים, יורשים לפי דין של העמית.
- התחייבות לשיפוי הקרן במידה והיא תחויב לשלם לאחר את הכספים או חלקם .
שירות דיגיטלי להגשת בקשה למשיכת כספי נפטר
השימוש בשירות מחייב הזדהות באמצעות פרטי הנפטר (מס' ת"ז ותאריך לידה מלא).
בכניסה לשירות ניתן לבחור בשתי האפשרויות הבאות:
- כניסת יורש/ מוטב – מיועדת להגשת בקשה חדשה
- איזור אישי – יורש/מוטב – מיועדת לבירור סטטוס טיפול בבקשה או להשלמת מסמכים, ובלבד שהבקשה הוגשה דרך השירות הדיגיטלי
קישור לשירות הדיגיטלי למשיכת כספים
קישור להסבר על השימוש בשירות הדיגיטלי
לתשומת ליבך
- אם בקשת המשיכה אינה מוגשת ע"י היורש (אלא ע"י המבקש – לדוגמא אפוטרופוס), יש למלא בבקשת המשיכה את פרטי היורש ואת פרטי המבקש. במקרה זה, עדכונים לגבי התקדמות הבקשה או הודעות על מסמכים חסרים יישלחו למבקש.
- כל יורש יגיש בקשת משיכה נפרדת.
- ייתכן ובקשת המשיכה תדחה ותידרש להציג מסמכים מקוריים או נאמנים למקור , מסמכים אילו יש לשלוח באמצעות הדואר או באמצעות אחד מסניפי הבנק הבינלאומי
