אופן משיכת הכספים מהקרן הרגילה
לצורך משיכת כספים , יש למלא טופס בקשה למשיכת כספים הניתן להורדה מהאתר בקישור הבא
לטופס המשיכה המקורי שימולא וייחתם ע”י העמית/ה, יש לצרף צילום תעודת זהות, שיק מקורי / צילום שיק מבוטל ובמידת הצורך את כל המסמכים הנדרשים לצורך קביעת עמידה בקריטריון למשיכת כספים.
- יש לשים לב כי הסעיפים הבאים מולאו בטופס משיכת הכספים:
- סעיף א’- פרטי העמית המושך כספים.
- סעיף ב’-
- 1. סימון הקריטריון על פיו מבקש העמית למשוך כספים*.
- 2. סימון מס’ השנים אשר מבקש העמית למשוך- חשוב מאוד !
- סעיף ג’- פרטי יורש/מוטב בעת פטירה.
- סעיף ד’- פרטי חשבון הבנק לזיכוי – למלא בכתב ברור וקריא !
- סעיף ה’- הצהרת העמית וחתימתו.
- יש למלא את הפרטים בטופס כפי שצוין בסעיף הקודם
- יש לשלוח את הטופס בצירוף צילום ת.ז. , צילום המחאה מבוטלת /אישור על ניהול חשבון , אישורים הנדרשים לקריטריון למשיכת הכספים , אישורים מהמעסיקים לתקופה שלפני ספטמבר 1995 ואישור תמריצים אם חסכת במסגרת התמריצים (ניתן לפנות ישירות לממונה על התמריצים בטלפון *6552)
- טופס בקשה למשיכת כספים יישלח למח’ קופת גמל-קרנות השתלמות למורים, ת.ד. 8224 תל אביב, 6108102
לחילופין ניתן למסור את המסמכים באחד מסניפי קבוצת הבנק הבינלאומי .
בקשה לקבלת כספים תשולם תוך 4 ימי עסקים (בהם מתקיים מסחר בבורסה) מהיום בו התקבלה הבקשה בקופה. אם חל מועד המשיכה באחד מ-3 ימי העסקים הראשונים של החודש יידחה מועד המשיכה ליום העסקים הרביעי של אותו חודש.
טופס שלא ימולא כהלכה או שלא יצורפו אליו כל המסמכים הנדרשים יגרום לעיכוב בשחרור הכספים.
אופן משיכת הכספים מהקרן המקוצרת
משיכה שלא לצורך ההשתלמות
עמית רשאי למשוך כספים אם חלפו 6 שנים ממועד התשלום הראשון ( או לאחר 3 שנים בהתאם לחוק גיל פרישה) .
למשיכת הכספים על עמית למלא טופס משיכה. להורדת הטופס לחץ כאן .
משיכה לצורך ההשתלמות
עמית רשאי למשוך מכספי החיסכון לצורך השתלמות אם חלפו 3 שנים ממועד התשלום הראשון לאותו חשבון.
זכאות למשיכת כספים להשתלמות מקרן ההשתלמות הינה בכפוף לכללי מס הכנסה (זכאות למשיכת סכומים להשתלמות) התשנ”ז 1997, סעיף 2 – “יחיד יהא זכאי למשוך סכומים בפטור ממס מקרן ההשתלמות לצורך השתלמות, עד לסכום הזכאות ובתנאי שההשתלמות נועדה לשמירת רמתו המקצועית בתחום עיסוקו או משלח ידו”.
תקנות מס הכנסה קובעות הגדרות למושגים בסעיף 2, “סכום זכאות” – סכומים שנצברו בחשבונו של העמית בקרן ואינם עולים על סכום ההוצאות בשל ההשתלמות.
למען הסר ספק, זכאות משיכת כספים לצורך השתלמות הינה בכפוף לתקנות מס הכנסה.
למשיכת כספים לצורך השתלמות מהקרן המקוצרת על עמית למלא טופס משיכה ולצרף לטופס את המסמכים הבאים :
1. אישור מעסיק ליציאה להשתלמות.
2. תוכנית מפורטת של ההשתלמות בציון מועדים.
3. אומדן משוער של ההוצאות.
עם קבלת בקשת משיכת כספים לצורך השתלמות ובצירוף כל המסמכים הנדרשים תועבר הבקשה לאישור מזכירות הקרן. סכומים אשר יאושרו ע”י מזכירות הקרן ישולמו לעמית ללא ניכוי מס במקור.
השלמת מסמכים לבקשה שנדחתה
שליחת מסמכי השלמה הנחוצים לביצוע התשלום, יישלחו למח’ קופת גמל-קרנות השתלמות למורים, ת.ד. 8224 תל אביב, 6108102
לחילופין ניתן למסור את המסמכים באחד מסניפי קבוצת הבנק הבינלאומי .